Перейти к основному содержанию

Документы для открытия банковского счета

Перечень документов, необходимых для открытия расчетного счета юридическому лицу – резиденту

1.    Заявление на открытие банковского счета по форме Приложения №29 к Банковским правилам (2 экз.).

 Данным заявлением юридическое лицо также выражает свое согласие с условиями Правил открытия, ведения и закрытия счетов юридических лиц, не являющихся кредитными организациями, индивидуальных предпринимателей и  физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, в КБ «Альта-Банк» (ЗАО) (далее – Правила) и обязуется выполнять условия Правил. Договор об открытии и  ведении расчетного счета заключается в форме присоединения к указанным Правилам в соответствии со ст. 428 Гражданского кодекса РФ.

2.    Карточка с образцами подписей и оттиска печати, оформленная нотариально либо оформленная в Банке с взиманием комиссии в соответствии с Тарифами Банка за свидетельствование подлинности подписей сотрудником Банка ****.

3.    Документы, подтверждающие государственную регистрацию юридического лица*: Свидетельство о внесении записи в Единый государственный реестр  юридических лиц и/или Свидетельство о государственной регистрации                юридического лица. Для юридических лиц, зарегистрированных после 3 июля 2013 года - Свидетельство о государственной регистрации юридического лица и прилагаемый к нему Лист Записи.

    4.    Свидетельство о постановке юридического лица на учет в налоговом органе*.

5.    Выписка из Единого государственного реестра юридических лиц, сформированная налоговым органом, с датой ее формирования не позднее 30 (Тридцати) календарных дней до даты обращения представителя юридического              лица в Банк* (выписка может быть получена Банком по электронным каналам связи по письменному запросу Клиента, Приложение №75).

6.    Учредительные документы юридического лица.

6.1.  Устав**.

При наличии зарегистрированных надлежащим образом изменений в действующую редакцию устава, предоставляются все экземпляры данных изменений**.

6.2.  Учредительный договор юридического лица предоставляется только товариществами (полными товариществами и товариществами на вере)**.

7.    Документ (протокол, выписка из протокола, решение), подтверждающий избрание единоличного исполнительного органа юридического лица* c приложением приказа о вступлении в должность единоличного исполнительного            органа*.

8.    Документы, подтверждающие полномочия иных, помимо обозначенных в п.7 настоящего Перечня документов, лиц, указанных в банковской карточке (протокол, выписка из протокола, решение, приказ, выписка из приказа о                  назначении должностных лиц), на распоряжение денежными средствами юридического лица, находящимися на банковском счете*. При передаче права подписи клиринговой организации, оператору платежной системы, центральному платежному клиринговому контрагенту, управляющему или управляющей организации, конкурсному управляющему, лицам, оказывающим услуги по ведению бухгалтерского учета необходимо предоставление документов, подтверждающих передачу права подписи и полномочия подписантов (договор, документы подтверждающие полномочия подписанта(ов) (приказы, доверенности), распорядительный акт управляющей организации, выписка из Единого государственного реестра юридических лиц)*.

9.    Документы, удостоверяющие личности уполномоченных лиц юридического лица, указанных в карточке образцов подписей и оттиска печати *.

10.   Лицензии (разрешения), выданные юридическому лицу в установленном законодательством Российской Федерации порядке на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию (при их наличии)*.

11.   Документы, подтверждающие право юридического лица на использование помещений по адресу фактического нахождения исполнительного органа:

-  свидетельство о государственной регистрации права собственности*;

-  договор аренды с предоставлением акта приема-передачи арендуемого помещения*   и свидетельства о государственной регистрации права собственности арендодателя на передаваемое в аренду помещение***;

- договор субаренды с предоставлением акта приема-передачи субарендованного помещения*, договора аренды, на основании которого субарендодатель передал в субаренду помещение*** и свидетельство о государственной регистрации права собственности ***;

- в случае если адресом фактического местонахождения исполнительного органа юридического лица является жилое помещение, предоставляется свидетельство о праве собственности на жилое помещение либо договор социального найма, либо договор безвозмездного пользования помещением*.

12.   Письмо по форме Банка, подтверждающее местонахождение исполнительного органа управления юридического лица.

13.   Информация о действующих на дату подачи документов на открытие банковского счета участниках (акционерах) юридического лица:

   13.1. для обществ с ограниченной ответственностью: копии документов, удостоверяющих личности участников юридического лица* (снимаются копии страниц, содержащих следующую информацию: ФИО полностью, дата и место рождения, серия и номер документа, когда и кем выдан документ, данные адреса регистрации по месту жительства);

   13.2. для акционерных обществ: выписка из реестра акционеров с датой ее формирования не позднее 10 (Десяти) календарных дней до даты обращения представителя юридического лица в Банк (оригинал либо копия*) с приложением документов*, удостоверяющих личности акционеров, которым принадлежит двадцать либо более двадцати процентов акций юридического лица.

14.   Дополнительные сведения по форме Банка (по форме Приложения №33 к Банковским правилам).

15.   Доверенность* на открытие банковского счета и/или на передачу документов для открытия банковского счета, если подписание и/или предоставление документов, необходимых для открытия банковского счета, осуществляется           лицом, не имеющим прав на такие действия без доверенности, с предоставлением документа, удостоверяющего личность доверенного лица*.

16.   Сведения для установления и идентификации бенефициарного владельца (по форме Приложения №80 к Банковским правилам) (за исключением случаев, указанных в пункте 3.3.2 Банковских правил) и документы, удостоверяющие личность бенефициарного владельца *.

    17.   Сведения (документы) о финансовом положении Клиента*:

 17.1. годовая бухгалтерская отчетность (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате);

 17.2. и (или) годовая (либо квартальная) налоговая декларация с отметками налогового органа об их принятии или без такой отметки с приложением либо квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте), либо подтверждения отправки на бумажных носителях (при передаче в электронном виде);

  17.3. и  (или)  аудиторское заключение на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждается достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству РФ;

  17.4. и (или) справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом;

  17.5. и (или) сведения об отсутствии в отношении юридического лица производства по делу о несостоятельности (банкротстве), вступивших в силу решений судебных органов о признании его несостоятельным (банкротом), проведения процедур ликвидации по состоянию на дату представления документов в кредитную организацию;

  17.6. и (или) сведения об отсутствии фактов неисполнения юридическим лицом своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах;

  17.7. и (или) данные о рейтинге юридического лица, размещенные в сети "Интернет" на сайтах международных рейтинговых агентств ("Standard & Poor's", "Fitch-Ratings", "Moody's Investors Service" и другие) и национальных рейтинговых агентств.

18.   Сведения о деловой репутации Клиента (в произвольной письменной форме, при возможности их получения):

   18.1. отзывы о юридическом лице других клиентов данной кредитной организации, имеющих с ним деловые отношения;

   18.2. и (или) отзывы от других кредитных организаций, в которых юридическое лицо ранее находилось на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке деловой репутации данного юридического лица.

Банк оставляет за собой право запросить у Клиента дополнительные документы.

Требования к форме предоставления документов:

* Возможно использование одного из следующих вариантов:

·  копия, заверенная нотариально или государственным регистрирующим органом,

·  оригинал документа (принимается оригинал документа либо уполномоченный сотрудник Банка снимает копию документа и заверяет ее с взиманием комиссий за изготовление и заверение копии документа согласно Тарифам Банка),

·  копия документа, предоставленная уполномоченным лицом Клиента, с проставлением либо без проставления надписи «Копия верна», наименования должности уполномоченного лица Клиента, его ФИО полностью и собственноручной подписи, печати Клиента(при наличии печати), с обязательным предоставлением оригинала документа с целью установления уполномоченным сотрудником Банка соответствия предоставленной копии оригиналу документа (в данном случае  Клиент оплачивает Банку комиссию за сверку предоставленной Клиентом копии с оригиналом документа согласно Тарифам Банка).

** Нотариально заверенная копия в случае, если документ сформирован в форме копии, изготовленной государственным регистрирующим органом. В иных случаях документ может быть предоставлен в Банк в форме, соответствующей «*» данных Требований к форме предоставления документов.  

*** Предоставляется копия документа, заверенная уполномоченным лицом юридического лица, с проставлением надписи «Копия верна», наименования должности уполномоченного лица, его ФИО полностью и собственноручной подписи, а также проставлением печати организации (при наличии печати).

    ****  Банк вправе предъявить к Клиенту требование о предоставлении Клиентом дополнительных     экземпляров оригиналов Карточки.